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光大银行深圳分行:首笔养老+家族信托,绘就养老金融新画卷

2025-08-08 10:20  11

近日,光大银行深圳分行深刻洞察客户对个性化养老保障的迫切需求,以家族信托为载体,经过三个月的定制沟通,在深圳落地了系统内首笔将养老服务场景与家族信托业务相结合的信托业务,初始规模2000万元,将养老金与退休抚慰金的给付纳入其中,全方位做好养老服务,生动诠释了养老金融的深刻内涵,为金融五篇大文章中的养老金融篇章添上了浓墨重彩的一笔。

精准洞察,养老金融需求的敏锐捕捉

随着社会经济的发展,人们对养老生活的品质有了更高的追求。传统的养老模式已难以满足高净值客户群体的个性化需求。光大银行深圳分行凭借敏锐的市场洞察力,深入调研客户需求,发现众多客户在家族财富传承规划中,对养老保障有着独特而迫切的需求。他们不仅希望在退休后能够拥有稳定的养老金,以维持高品质的生活,更渴望在退休这一人生重要转折点上,获得一份情感上的慰藉与尊重。基于此,光大银行深圳分行创新性地在家族信托架构中融入养老条款,将养老金与退休抚慰金的给付巧妙设计其中,为客户提供了一站式的养老金融解决方案,精准对接了养老金融市场的空白地带,让养老金融真正落地生根,融入客户的财富人生。

专业定制,养老金融方案的精心雕琢

光大银行深圳分行的家族信托养老条款并非千篇一律,而是根据每位客户的具体情况量身打造。专业的财富管理团队深入剖析客户的资产状况、家庭结构、养老愿景以及预期的生活方式等诸多因素。在养老金给付方面,综合考虑客户的退休年龄、预期寿命、生活成本以及通货膨胀等因素,为客户设计出科学合理的养老金给付计划。无论是每月按时足额的现金给付,还是根据市场情况灵活调整的资产配置型给付,都能确保客户在退休后拥有稳定的经济来源,维持其习惯的生活品质,让养老生活无后顾之忧。

退休抚慰金的设置更是体现了光大银行深圳分行对客户情感需求的细腻关怀。在客户退休之际,一笔精心安排的退休抚慰金将如春风化雨般降临,它不仅是对客户多年辛勤工作的犒赏,更是对其人生新阶段的美好祝愿。这笔抚慰金可用于客户实现退休后的旅行梦想、兴趣爱好培养,或是用于子女的教育、医疗等重要事项,让客户在退休时感受到来自家族财富的温暖回馈,增添生活的幸福感与仪式感。

贴心服务,养老金融体验的全程呵护

养老金融绝非一纸信托文件的简单签订,而是一场贯穿客户退休全程的贴心陪伴。光大银行深圳分行构建了全方位的养老金融服务体系。在信托设立前期,专业的财富顾问团队为客户详细解读养老条款的内涵与优势,结合实际案例帮助客户清晰规划养老蓝图。信托存续期间,专业的资产配置团队持续跟踪市场动态,优化信托资产配置,确保养老金与退休抚慰金的稳健增长。同时,贴心的客户服务团队定期与客户沟通,了解其生活需求变化,及时调整给付方案。在客户退休时,更是全程协助客户办理相关给付手续,确保养老金与退休抚慰金按时足额到账。此外,光大银行深圳分行还为客户提供了一系列养老增值服务,如养老社区资源对接、健康管理服务推荐等,全方位提升客户的养老生活体验,让养老金融不仅有财富的保障,更有生活的温度。

行业引领,养老金融发展的积极贡献

光大银行深圳分行在家族信托中融入养老条款的创新实践,为养老金融领域树立了新的标杆。这一模式打破了传统养老金融产品单一、功能有限的局面,将家族财富传承与养老保障深度融合,为高净值客户提供了多元化的养老金融选择。同时,也为金融机构探索养老金融业务创新提供了宝贵经验。值得一提的是,该笔信托为系统内首单将养老服务场景与家族信托业务相结合的模式,初始规模2000万元,这不仅标志着光大银行深圳分行在养老金融领域的创新突破,也展现了其在行业内的引领作用。在金融五篇大文章的宏伟蓝图中,养老金融是关乎民生福祉、社会稳定的重要篇章。光大银行深圳分行的这一创新举措,正是在积极践行金融机构的社会责任,助力养老金融体系的完善与发展,为构建多层次、多支柱的养老保障体系贡献了光大力量。

光大银行深圳分行以家族信托为笔,精心绘制养老金融画卷,将养老金与退休抚慰金的给付融入其中,为客户提供全方位的养老服务。这不仅是对养老金融主题服务的深度践行,更是金融五篇大文章中养老金融篇章的生动注脚。未来,光大银行深圳分行将持续深耕养老金融领域,不断创新服务模式,优化产品体系,为更多客户打造高品质的养老金融生活,让养老金融的光芒照亮更多人的晚年岁月。

通讯员:楼蓉 李昕

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