深圳资本市场投教经验交流会：光大银行深圳分行“青骑兵”分享实践经验普及金融知识

6月19日，深圳市证券业协会联合深圳市期货业协会、深圳市投资基金同业公会举办了深圳投教工作经验交流会。在此次交流会上，王倩作为光大银行“青骑兵”队伍的一员，以《以人为本，携手并进》为题，结合工作实际，围绕不同年龄段和人生阶段人群的金融教育重点，分享了针对不同群体开展金融教育的实践经验。

王倩在分享中首先聚焦青少年与职场年轻人这两大财富观念塑造的关键群体。她提到，无论是心智尚在成长的青少年，还是初入职场、开始独立规划财务的年轻人，都处于财富观念与理财能力的奠基期。今年，光大银行深圳分行通过开展各类金融知识进校园活动，如举办财商课程进校园、线上H5互动答题等活动，帮助青少年树立正确消费观与理财观，让青少年明白金钱的来源与用途，学会合理规划零花钱，区分必要消费和非必要消费，为未来的财富管理打下坚实基础；对于职场年轻人，光大银行“青骑兵”队伍采用线上线下相结合的方式，强调收支平衡的重要性，教导他们设立紧急备用金以应对失业、疾病等突发状况，并分享“适当性管理”基金定投等低风险投资知识，帮助他们初步搭建金融认知体系，为未来财富管理筑牢根基。

对于中年和老年群体，王倩指出，随着人生阶段的推进，这两大群体面临着更为复杂的财富管理需求。光大“青骑兵”队伍通过深入社区，开展 “适当产品、适当风险、适当投资” 的三适当教育，简要提及分散投资与资产配置的重要性，帮助他们在稳健中寻求财富增值。而针对老年群体，则着重强调守护财富的重要性。她介绍，日常工作中发现，收藏品诈骗、非法退保等陷阱频发。为此，光大“青骑兵”通过社区宣传、上门讲解等方式，揭露诈骗分子以 “高价回收藏品”“全额退保返利” 等话术设下的骗局，普及法律常识，提升老年人防诈意识，守护他们的毕生积蓄。

此次深圳投教工作经验交流会上，光大银行深圳分行的分享从不同群体的实际需求出发，提供了全面且实用的金融教育方案。这不仅生动体现了金融机构在投资者教育工作中的积极担当，也是积极履行投教责任、创新金融知识普及模式的有益尝试。未来，光大银行将继续贯彻落实党的二十大和二十届三中全会精神、中央金融工作会议精神，围绕中心、服务大局，常态化推进金融志愿者服务，引领金融青年在金融消费者保护工作中发挥突击队、生力军作用，进一步深化精准施策、拓展“青骑兵”服务覆盖面，为提升全民金融素养夯实基础。

通讯员：楼蓉 李昕